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投资需避讳过分自信

日期:2022年07月12日

       华夏环球基金 刘金文 古人说“太多就是太多”, 任何好事一旦太多就会变坏。对于投资理财, 很多投资者的问题不是缺乏自信, 而是过度自信。学过西方经济学的人一定不知道伟大的经济学家凯恩斯。 1920 年, 凯恩斯预见到德国迫在眉睫的通货膨胀,

并大举卖空马克。受此影响, 市场大幅反弹。最后, 凯恩斯不得不承认破产。随后凯恩斯卷土重来, 涉足股票投资, 尽管最初几年的利润率回报率很高, 但他再次过度自信, 这位20世纪最著名的经济学家最终也无法逃脱。 1929年, 美国股市崩盘的厄运袭来, 再次险些破产。凯恩斯在经济理论方面有着扎实的基础, 却因为过于自信而屡屡惨遭失败。普通投资者呢?在现实生活中, 我们也可以看到,

很多投资者也过于自信, 把以保值增值为目的的投资理财变成了不断的折腾亏本交易。在入市之前, 很多投资者对自己的赚钱能力充满信心, 一直认为自己可以轻松战胜市场, 获得良好的投资回报。投资者的过度自信会导致盲目乐观, 总是一厢情愿, 倾向于相信市场会继续上涨。
       我认为, 当市场在 2007 年 8 月和 9 月繁荣时, 泡沫和高估等警告词不断出现。
       不幸的是, 有多少投资者关注它?投资者过度自信的另一个迹象是低估资产配置并过于激进地下注。
       当投资者被他们的过度自信蒙蔽了双眼, 把所有的钱都投入到一只股票上试图赌博时, 市场的无情跳动不应该是他们自己运气不好的错。投资基金的初衷是靠“专家理财”安心持有, 但过度自信的投资者仍无法摆脱市场波动的影响, 陷入摇摆操作的困境。
       由于过度自信, 投资者会密切关注市场, 倾向于认为自己比基金经理更聪明, 不断买卖基金, 但最后往往发现自己花了很多时间和精力, 几年的回报率远远低于相同水平。最好从一开始就牢牢地持有基金, 永不动摇。投资并非没有信心,

但过度自信是投资者需要刻意避免的事情。其实只要我们投资理财, 获得市场的平均收益率就已经很好了, 而最简单最简单的方法就是长期投资低成本的指数基金, 因为指数基金的收益率通常是整个市场的平均收益率。

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